Você sabe o que é e qual a importância da consultoria financeira pessoal?
A consultoria financeira pessoal tem se tornado uma das profissões mais em alta nos últimos anos, e que promete mudar a vida de diversas pessoas.
Ficou curioso para saber mais sobre o que é e como funciona a profissão de consultoria financeira pessoal? Então acompanhe esse artigo até o fim para se informar mais, boa leitura!
O que é consultoria financeira pessoal?
Antes de mais nada, uma consultoria financeira pessoal é um segmento de serviço que auxilia pessoas a organizarem sua vida financeira, a fim de alcançar novos resultados financeiros.
É necessário destacar que a relação do ser humano com o dinheiro nunca foi algo muito claro ou explícito, mas sim orgânico e construído ao longo dos anos.
Assim, antes mesmo da criação de uma moeda, os seres humanos já usufruíam de serviços e produtos como meio de troca para outros serviços ou produtos.
Contudo, por outro lado, a criação da moeda e todo o avanço do mercado permitiram a diferenciação entre o preço e valor de um produto.
Ao passo que o poder de realizar uma compra se tornou ainda mais desejável.
Chegando nos dias atuais, não basta apenas ter dinheiro para gastar, é necessário fazer isso de forma consciente.
Isso buscando evitar as dívidas e problemas que podem acabar surgindo em curto, médio ou longo prazo.
Além disso, a consultoria financeira pessoal é uma forma de planejar e garantir um futuro mais confortável, dessa forma, a educação financeira é um fator essencial.
Como ela funciona
Desse modo, a consultoria financeira pessoal é um serviço que busca otimizar a relação do ser humano com o dinheiro.
Em outras palavras, o objetivo desse serviço é garantir que você consiga organizar de uma forma melhor seu dinheiro, assim, defina metas e busque resultados mais eficientes.
Entretanto, ao contrário do que muitos pensam, a consultoria financeira pessoal é fundamental para todos, independente do seu ganho mensal.
Afinal, se você aprende a organizar suas finanças e utilizar seu dinheiro com sabedoria.
Isso porque dá para ter uma vida mais tranquila, poupar mais dinheiro, começar a investir ou até mesmo abrir seu próprio negócio.
A consultoria financeira pessoal pode te ajudar a:
1- Identificar os verdadeiros custos fixos e variáveis
Em primeiro lugar, os custos fixos são aqueles como a moradia, alimentação, transporte, higiene, ou seja, recorrente mensalmente.
Já os custos variáveis são as compras de roupas, saídas no fim de semana, viagens, restaurantes, presentes e etc.
2- Criar objetivos e metas para serem atingidas mensalmente
Tudo isso em um acordo com seu cliente, dessa forma, ficará mais fácil começar a juntar um valor para compor uma reserva de emergência.
Ou seja, a consultoria financeira pessoal vai te ajudar a clarear sua mente e criar metas e objetivos para alcançar em curto, médio e longo prazo.
3- Sugerir investimentos – Consultoria financeira pessoal
De acordo com o perfil de cada cliente, seu estilo de vida e hábitos de consumo, é possível traçar um plano viável para poder organizar as finanças e assim começar um investimento a médio e longo prazo.
4- Acompanhar a evolução da vida financeira
Após propor algumas melhorias, o consultor financeiro acompanha a execução prática do plano de organização da vida financeira do cliente por um tempo estabelecido por ele.
Isso porque na prática, o consumidor irá encontrar alguns obstáculos que com a ajuda de um profissional podem ser superados de uma forma mais simples.
É comum que um indivíduo faça um curso de educação financeira pessoal, elabore um planejamento e depois deixe esses planos de lado, assim, retornando a hábitos antigos.
É como se fosse uma meta de final de ano: sempre manifestamos diversas mudanças desejadas, emagrecer, viajar, estudar.
Entretanto, muitas vezes acabamos frustrados por não persistir nesses objetivos.
Além disso, a mudança de hábitos de consumo é um processo lento e que ocorre de forma gradual.
Muitas pessoas levam alguns anos para conseguir organizar a vida financeira, até porque ocorrem alguns imprevistos.
Como o desemprego, crise financeiras, gastos com a saúde, a chegada de um bebê, entre outras questões que podem mudar o planejamento inicial.
Para quem a consultoria financeira pessoal é indicada?
Um dos desafios mais comuns da consultoria financeira pessoal é garantir que cada pessoa veja essa profissão como algo importante para todos, e não seletivo.
Portanto, esse não é um serviço apenas para quem ganha muito dinheiro mensalmente, ou tem um negócio para investir.
A consultoria financeira pessoal é indicada para qualquer um que deseja melhorar suas finanças pessoais.
Contudo, ela é mais comum em casos como:
- Dívidas para serem negociadas e quitadas
- Gerenciar o próprio dinheiro
- Escolha seus investimentos
- Início de um negócio próprio
- Transmissão de patrimônios para futuros herdeiros e etc.
De qualquer forma, qualquer pessoa pode se beneficiar com a consultoria para garantir o manejo mais organizado de suas finanças.
Além de evitar novas dívidas ou até mesmo para começar a criar sua empresa.
Com a consultoria financeira pessoal você evita ter seu nome no SPC ou Serasa, e consegue se relacionar melhor com suas finanças.
Benefícios da consultoria financeira pessoal
Agora que você já compreendeu que a consultoria financeira é ideal para você otimizar o uso do seu dinheiro, e organizar suas contas, conheça outros benefícios deste serviço.
Veja abaixo alguns benefícios da consultoria financeira pessoal:
Conhecer o próprio dinheiro
É comum que muitas pessoas não saibam como gerenciar suas finanças, e dessa forma estão sempre com aquela sensação de que está faltando dinheiro.
Contudo, na maioria das vezes isso acontece por uma má administração das finanças.
Então, o profissional irá te auxiliar a entender melhor o valor do que você recebe, quanto gasta, e como esse dinheiro pode ser utilizado.
Redução dos riscos
Não importa qual é o seu verdadeiro objetivo com uma consultoria, você irá conseguir reduzir os riscos diários!
Seja na hora de ficar negativado, se endividar, buscar novos caminhos, investir melhor e etc.
O profissional irá te ajudar a pensar na forma mais clara e direta para resolver seus problemas financeiros com mais seriedade, e de forma analítica.
Redução dos gastos e organização
O consultor financeiro também possui a função de te ajudar a reduzir os gastos de uma forma orgânica.
Desse modo, mesmo que seu principal objetivo não seja economizar, você começa a entender que é possível sim poupar mais dinheiro.
A longo prazo, você consegue ter uma organização futura mais otimizada, além de conseguir organizar planos e definir novas metas.
Conclusão
A consultoria financeira pessoal, como você pode ver neste artigo, existe com o intuito de auxiliar o cliente na hora de organizar sua vida financeira.
Dessa maneira, o consultor ajuda seu cliente a achar caminhos para economizar, ver qual é o investimento ideal para ele, além de outros fatores importantes.
Ou seja, se você tem dificuldade em cuidar da sua vida financeira, contratar um profissional desses pode ser uma excelente alternativa.